資産運用をグローバルに考える菊池ファイナンシャルグループ

このプログラムにおける菊池フィナンシャルグループは、OEF（オショネシー教育基金）のアジアマーケット向けの代理店という位置付けになります。

OEF基金は、BVI（British Virgin Islands、英領バージン諸島）に設立され、イギリスの関連法により規制されている法人です。伴いまして、万が一の事故発生または、本契約における疑義が生じた際に司法判断を受ける際の管轄裁判所はBVIの裁判所となり基幹となる法律はBVIの国内法となります。

実際の債券の購入は、BVI（British Virgin Islands、英領バージン諸島）にある Scotia Bank、BMO、Nesbit Burns、 ScotiaMcLeod を通してOEF名義においてお客様と合意した内容に基づき行われます。

債券の購入は、Scotia Bank、BMO、Nesbit Burns、 ScotiaMcLeod が行います。

購入した債券の名義はOEF基金名義となりお客様の名前は債券には記載されません。しかしながら債券の管理に関しては、安全を確保する為に、OEF基金代表者だけのサインだけでは債券の売却、名義変更等ができないようになっております。これらの変更を行う為には当グループ代表、菊池重喜の同意・承認、サインが必要となりますので、債券の名義がOEF名義となっていても安全性に関しては、十二分に確保されております。

また、2005年3月1日より、国債プログラムに下記の変更がありました。

C$250000以上で5年間以上の満期償還期限が設定されたカナダ国債、米国債を購入された方に関しては、5年間の手数料C$5000.で、信託契約をお客様とウィットントラスト社との間で組めるようになりました。この信託契約を御利用いただければ、債券の名義は、OEFとなっていても、お客様の権利は信託契約により１００％保護されます

お客様が注文した債券はOEF基金を通してBVIにおいてScotia Bank、BMO、Nesbit Burns、 ScotiaMcLeodを通して購入されます。購入作業終了後、債券はOEF基金において保管され、お客様への取引確認書（上記３社が発行した取引確認書）のコピーが、直接、OEFより送付されます。また、当グループより同コピーを和訳したものを送らせていただきます。

この取引に関しての管轄裁判所は、BVIの裁判所となりまた管轄法はイギリスの法律となります。

取引における疑義の発生、万が一の事故発生等に関しては、そのようなことは万が一にも起こりえないと確信しておりますが、そのような場合において法的に解決するよう当グループが全面的にサポートいたします。ただし、実費は投資家の方にご負担願います。

これらの金融機関は、OEF基金がお客様よりご依頼された債券の購入を実施する金融機関です。
Scotia Bank、BMO、Nesbit Burns、 ScotiaMcLeod

このプログラムにおけるOEF基金の位置付けは、債券購入を依頼された投資家を代表し、債券の購入業務を行い、購入後は債券の管理業務を投資家に替わり行う投資家の代理人という位置付けです。

勿論、お客様が債券を購入するに当たりましては、当グループ及びOEF基金の方よりお客様のご要望に応じた的確な御助言を差し上げます。また、当グループ及びOEF基金の方より運用予定を明記した見積書を提案させていただきますので、その内容を御検討の上、申込書の記入をお願いいたします。

基本的には当該商品は、契約時にお約束した利子を付けて元利を満期償還日にお客様にお返しする商品ですので年次報告書等はお送りしておりません。しかしながら、お客様よりのご要望があれば、年次報告書をお出しすることは可能です。

税金の扱いに関しては、利子として受け取った分が、一時所得扱いになると思われます。居住国の税法により扱いは異なりますので詳細は、個別に専門家迄、お問い合わせください。

1. 債券購入を希望されるお客様は、必要事項を購入依頼書に御記入の上、パスポート等の身分証明書を添えて当グループ迄、まず、ＦＡＸにてお送りください、その後、原本をコピーしたものを郵送にてお送りください。
2. その後、債券購入に充当する金額を海外送金依頼説明書に基づき、お客様ご自身が、直接、OEF基金の口座に送金してください。
3. 送金完了後、銀行より受け取った海外送金依頼書の控えをまず、ＦＡＸにて当グループ迄お送りください。
4. OEF基金で入金が確認され次第、申し込みに基づき債券の購入を行い、お客様宛てに直接、取引確認書（英文と和文）をお送りいたします。

まず、解約を希望される場合は、当グループ迄、御連絡ください。書面による申し入れによりお客様の保有する債券の売却は可能です。しかしながら、契約書においても明記してあるように、途中解約に関しては非常に厳しいペナルティが果たされますし、債券の売却は売却日の市場価格で取引されますので、当グループとしては、途中解約はお奨め致しません。

当グループがお手伝いできるのは、BVI（英領バージン諸島）及び香港です。

詳細に関しては、ここではお答えできかねますが、法人の節税対策としては有効と思われます。

この項目に関しては、首題の性格上詳細の内容に関しては、FAQにおいてお答えするのは、差し控えさせていただきたいと思います。個別の御質問等に関しては当グループ担当者迄、お問い合わせください。

当グループで口座開設並びに口座開設後の実務サポートを提供しているのは、中北米域、 欧州域、アジア域にある全部で11行のオフショアバンク又はオフショアバンク的な利用が可能なリテールバンクです。

まず、利子等に関して、オフショア域の税務当局の課税は無いか、または、あっても非常に低率です。

さらに、当グループでご紹介しているオフショアバンクに関しては、銀行の信用力を見る際に使用されるS&P社の格付けでA-以上の格付けを取っている銀行ですので、安心してご利用いただけます。

可能です。

当グループでは口座開設後の運用相談等はできませんが、実務サポートはいたします。 ここでいう実務サポートとは、銀行との連絡業務の代行、英語文章の翻訳、手続き作業の代行等を含みますので、英語が苦手な方でも、十分にオフショアバンクの機能を使いこなしていただけると思います。

最低預け入れ金は銀行により異なります。欧州系のオフショアバンクでは、￡100（約2万2千円）で口座の開設が可能なものもあります（但し、口座維持手数料は発生）。 詳細に関しては、お問い合わせください。

オフショアバンクにより扱っている通貨は異なりますし、また、口座の種類により扱い通貨も異なります。概ね、どの銀行もUS

銀行により異なりますがどの銀行においても、当座預金、普通預金、定期預金は扱って おります。この他に、株式投資、債券投資、投資信託、外国為替取引、生命保険・損害保険購入を口座を通して出来る銀行もあります。また、一部の銀行では一任勘定での資産運用を行うプライベートバンク的な機能を提供するところもあります。

世界中の高校卒業者を対象とした教育を行う文部科学省（もしくはそれに準ずる）認定教育機関が対象校となります。大学、短大、各種専門学校で最低13週間、週10時間以上のプログラムをフルタイムで取ることが条件です。学校（コース）が学資金支給対象になるか基金から評価を受けることができるので、お子様の進学先候補が決まった時点で、事前の確認をお勧めします。残念ながら、予備校は学資金支給の対象ではありません。

契約者は19歳以上であること、上限はありません。対象のお子様は13歳未満に限られます。国籍、居住地の条件は無く、加入後の住所変更も自由に行えます。

取り扱い通貨は、カナダ＄及びＵＳ＄です。ユーロでの取り扱いには、未だ若干の時間が掛かります。

満期は通常、対象のお子様が18歳から19歳の時です。対象となる学校で1進級するごとに最高4回まで学資金が支払われます。通常プランでは、満期金（積立運用金）は第1回学資金とともに返金されます。STIプラスの場合、代わって12歳時と15歳時に入学準備金が支払われます。

※申し込みのタイミングによって、満期が第1回学資金支給時より遅い場合があります。積立運用金返金は、第2回学資金支給時までお待ちいただくか、調整をして第1回学資金支給時まで早めることも可能です。

お子様が18歳頃になられますとオショネシー・エデュケーション・ファンデーション（プラン運営基金）より学資金受給のための申請書類が送られてきます。お子様の進学が決まれば、その用紙にお子様と進学先の教育機関事務局が必要事項を記入、基金に提出してください。進級が決まるごとに同じ作業を繰り返すことになります。

満期金（積立運用金）は特に指定が無い限り契約者に、学資金は対象のお子様宛てに銀行送金されます。基金が支払う満期金と学資金は、プランのお申込通貨（カナダドル又は米ドル） となります。受取先口座が日本円などお申込通貨と異なる場合は、その通貨に換算されて入金されることになります。

進学または進級が不可能になった時点で基金もしくは弊社に必ず文書でご連絡ください。学資金受取時期延長の手続を行います。第1回学資金はお子様の22歳の誕生日まで、最終学資金はお子様の28歳の誕生日まで受取時期延長ができます（26歳以降は、STI委員会の承諾が必要です）。

契約者が死亡した場合でも他の誰かがひき続き契約者となり、契約通り積立をする必要があります。それができない場合は解約とみなされます。対象のお子様が死亡した場合にはふたつの方法があり、一つは他の子供に譲渡する方法。もう一つはプランを解約する方法ですが、この場合に限り加入費も含めた全ての積立金が返金されます。

学資金部分は受け取れません。但し、満期前であれば18歳未満の非血縁の別のお子様（もとの対象のお子様より年上でも大丈夫ですが、その場合は差額を支払うことになります）に、満期後であれば、お子様が22歳になって一度も学資金を受け取っていない場合は血縁関係にある年下の別のお子様にプランを譲渡することもできます。

満期金及び入学準備金にはかかりませんが、学資金は課税対象となるとお考えください。

STIプランはオショネシー・エジュケーション・ファンデーション（O’Shaughnessy Education Foundation）という基金によって運営されています。プランはお客様と基金の直接契約ですので、菊池ファイナンシャルグループが破綻したとしても契約には全く影響ありません。万一、基金が破綻した場合でも、積立運用金は信託管理人であるHSBC International Trustee (BVI) Limited によって監督されており、積立運用金（STIプラスの場合は入学準備金）があなたのお手元に戻ることが保証されています。また、積立運用金返金保証を確実なものとするために、何よりも安全性を重視して投資先も厳選されているので安心です。

STI学資積立プログラム申し込み手続きの流れのページをご覧ください。

解約願いを文書で基金に提出します。この文書には特別な定型はありませんが、英語で契約者名（及び準契約者名）、対象のお子様の名前、契約書番号、日付、解約希望意志がはっきりと記されていること、また、契約者（及び準契約者）のご署名が必要です。解約願いが基金に受理されると積立運用金が返金されます。解約が申し込み日から60日以内ならば、運営費と加入費も含めた全ての積立金が返金されます。

私共が提供する「メンタリング」は、達成行動時間の使い方についてです。

E-Mailで当グループ迄、お問い合わせください。

当グループの提供するメンタリングプログラムは、達成時間行動の使い方に対してのプログラムです。ですから、このプログラムは、現場で営業活動をされている方だけではなく、管理職の方にも有効なプログラムと考えております。

資料をお送りいたします。E-Mailで当グループ迄、お問い合わせください。

カナダにおいて20余年間に渡り保険代理店を経営してきた菊池重喜が独自に開発したシステムですので、特に生命保険代理店経営に効果的ですが、他のセールス業種の経営にも有効なシステムと確信しております。

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