学資積立プランご契約者さまページ

お受け取り手続きについて
お受取申請専用サイトをご用意しております。こちらをご覧ください。
https://sti.kikuchigroup.com

よくあるご質問

お客さまからよく問い合わせいただく内容をご案内いたします。

税金はかかりますか?
【当社は税金に関する助言を行う立場にはございません。下記は一般的な税に関する参考情報としてご参照ください。必ず税理士もしくは税務署にご確認ください。】
満期金は、運用原資になりますので「課税対象外」となります。ただし、 為替差益が発生した場合には、雑所得として申告する必要があります。学資金部分は、利子部分となりますので「課税対象」となります。
なお満期金をお子様が受け取る場合は贈与税の対象になる場合がございますので、あらかじめご留意ください。
いくら受取できますか?
学資金の受取は最新の口座計算書をご確認いただくか、または弊社までお問い合わせください。
大学以外の専門学校等でも受取は可能ですか?
高校卒業課程を要する短期大学、各種専門学校、高等専門学校等も受取可能です。特殊な学校の場合は具体的な学校名をお知らせください。
浪人する可能性がありますが受取はどうなりますか?
弊社までご連絡ください。満期金・学資金申請は高等教育機関(大学等)への進学が条件となっております。進学後にお手続きください。なお、学資金の受取期限はお子様の26歳の誕生日までとなります。
詳細はログオン方法STI満期金・学資金申請のご注意の「進学が確定されていない場合」をご確認ください。※バミューダプランはお子様が23歳の12月31日まで受取可能です。
留年することになりましたがどうすればいいですか?
弊社までご連絡ください。学資金申請は進級することが条件となっております。進級後にお手続きをお願いします。なお、学資金の受取期限はお子様の26歳の誕生日までとなります。※バミューダプランはお子様が23歳の12月31日まで受取可能です。
進学が決まりましたが、満期日がまだきていません。
高等教育機関(大学等)進学後、満期金・学資金ともに申請可能ですが、満期日前に満期金の受取を希望される場合には、利子調整がされます。詳細はSTI満期金・学資金申請のご注意の「満期金・学資金の申請について」をご確認ください。
学校で学資金申請書へ押印してもらうことができないのですが、どうすればいいですか?
学資金申請書とともに、在学年が記載されている英文在学証明もご提出ください。その場合、EDUCATION PAYMENT(EP) APPLICATIONの学校記入箇所は空欄のままで、お子様記入欄のみご記入ください。
受取銀行はどこを指定すればいいですか?
海外からの送金が受取可能な銀行口座であれば、国内外に限らずほとんどの銀行をご指定いただけます。送金はドル建て(プラン通貨)にて行われます。日本円口座をご指定の場合、受取銀行の為替レートで両替されて入金されます。為替リスクを懸念される場合は、ドルのままで入金可能な外貨口座をご用意いただくことをおすすめいたします。
中継銀行ってなんですか?
ご指定いただいた受取銀行への直接の送金が行えない場合に、手続きを経由する銀行です。受取銀行にBermuda Commercial Bankからのカナダドル建て/アメリカドル建て(プラン通貨)送金を受取る場合の中継銀行をお問い合わせください。受取銀行で指定がない場合は空欄でご提出ください。
※中継銀行が日本国内の銀行を指定した場合は口座番号もご確認ください。
SWIFT/スイフトコードってなんですか?
国際送金の際に必要となる金融機関識別コードです。インターネットで検索することができますが、不明な場合には、受取銀行にご確認ください。
STIプランとバミューダプランの違いは?
【STIプラン】進学後に満期金と学資金を受取りいただけます。学資金は最高4回まで受取可能です。
【バミューダプラン】プラン証書番号の頭にBがついており、証書にBermuda Planと記載されています。満期金は18歳になる年の1月6日以降、受取可能です。学資金は進学後2年生から最高3回まで受取可能です。
満期金とは何ですか?
加入時にお支払いいただいた金額より諸経費(運営費・加入費等)を差し引いた積立運用金です。分割払いの契約者様は分割で積み立てます。
学資金とは何ですか?
積立運用金を基に発生した運用益です。運用結果により変動します。高等教育機関に進学・進級する毎に、最大4回申請可能です。※バミューダプランの学資金は大学2年生から4年生までの最高3回まで受取可能です。
口座計算書の見方をおしえてください。
OEFポータルサイトにて確認可能です。アクセスおよび操作方法はOEFポータルサイト操作手順に関するご案内ページにてご確認ください。
いつになれば予想でない学資金金額がわかりますか?
進学・進級される年の3月頃までに決定します。
口座計算書には予想学資金と書かれていますが、なぜ予想なのですか?
学資金は前年度の実績で算出されていますので、あくまでも予想金額となります。
進学先が学資金の対象校かどうか分かりません
OEFへ確認いたしますので弊社まで学校名と専攻名をお知らせください。
いつ満期金を申請すればいいですか?
進学後、満期日以降に申請可能です。ご契約日により18歳または19歳で満期を迎えます。
短期大学や専門学校など2年制に進学した場合、学資金は何回受け取り出来ますか?
2回までとなります。卒業後26歳までに他の学校へ進学された場合は、残り2回の学資金が受取り可能です。
学資金は何回もらえますか?
進級毎に、最大4回受取可能です。
※バミューダプランの学資金は大学2年生から4年生までの最高3回まで受取可能です。
就職が決まった場合はどうすればいいですか?
弊社までご連絡をお願いいたします。
プラン解約扱いとなり、満期金のみが返戻されます。または(満期日前でしたら)年下のお子様へ譲渡することが可能です。